2 « immigrants idéals » nord-américains accusés d’une fraude de près de 50 M$
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2 « immigrants idéals » nord-américains accusés d’une fraude de près de 50 M$

La SEC allègue que Ronn Ben Harav et Jonathan Mimoun possédaient et exploitaient des sites Web d'options binaires qui ont volé les économies de retraités

Simona Weinglass est journaliste d'investigation au Times of Israël

Des employés de JMRB Media recrutent de nouveaux employés lors d'un "salon de l'emploi multilingue en Israël" à Tel Aviv, le 29 janvier 2016 (capture d'écran Facebook).
Des employés de JMRB Media recrutent de nouveaux employés lors d'un "salon de l'emploi multilingue en Israël" à Tel Aviv, le 29 janvier 2016 (capture d'écran Facebook).

Dans sa dernière action coercitive contre des fraudeurs présumés basés en Israël, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a accusé deux citoyens israéliens d’Amérique du Nord, Ronn Ben Harav et Jonathan Mimoun, d’avoir escroqué près de 50 millions de dollars à des investisseurs.

Selon une plainte déposée par la SEC le 12 juillet, les deux hommes possédaient et exploitaient une chaufferie à Tel Aviv connue sous le nom de JMRB Media, où des vendeurs auraient utilisé « des mensonges, des astuces et des tactiques de vente sous pression » pour escroquer des investisseurs aux États-Unis et dans le monde entier par le biais des sites Web Porterfinance.com et Daltonfinance.com.

Ces sites vendaient des options binaires, un instrument financier à haut risque, qui « étaient principalement proposées par des fraudeurs opérant depuis Israël », selon la plainte de la SEC. Les options binaires ont connu leur heure de gloire entre 2013 et 2018 environ, selon la SEC.

Les systèmes Porter Finance et Dalton Finance ont fonctionné au moins de décembre 2014 à juin 2017, selon la SEC.

Selon la plainte, JMRB Media Ltd et ses sociétés affiliées employaient 160 personnes à leur apogée. Beaucoup de ces employés étaient des agents commerciaux qui travaillaient depuis une chaufferie de Tel Aviv, en utilisant prétendument de faux noms et en se faisant passer pour des courtiers en investissement expérimentés appelant de Londres. Les agents du centre d’appels ont frauduleusement sollicité des dizaines de milliers d’investisseurs aux États-Unis, selon la plainte. Beaucoup d’entre eux étaient des personnes âgées qui ont liquidé leurs épargnes de retraite afin d’investir, et ont ensuite perdu tout ou une grande partie de leur argent.

Selon la plainte, Jonathan (« Yoni ») Mimun, également connu sous le nom de Jonathan « Yoni » Maymon, est un citoyen canadien de 34 ans ; son partenaire à 50 % dans JMRB Media, Ronn Ben Harav, 41 ans, est un citoyen américain. Tous deux sont basés en Israël.

Les deux hommes présentent bien, sont bien élevés et parlent hébreu avec un accent américain, a déclaré au Times of Israel une source qui les connaît.

« Ils donnent l’impression d’être des immigrants idéals en Israël, issus de bonnes familles », a déclaré la source.

Selon la plainte, Mimun et Ben Harav étaient les deux têtes pensantes de l’entreprise. Ils étaient les deux seules personnes à avoir leurs propres bureaux, ainsi que les personnes qui faisaient des discours lors des fêtes de l’entreprise.

Cependant, selon la plainte, Ben Harav semblait être le partenaire dominant des deux.

Ronn Ben Harav (capture d’écran Facebook)

Comme l’a décrit un ancien employé, Ben Harav était le « numéro un » de JMRB, il « intimidait » tout le monde dans le bureau et avait presque tout à dire sur la façon dont l’entreprise allait fonctionner, en particulier sur le plan financier, et sur la direction que les entreprises allaient prendre. Il a même fait venir des membres de sa famille pour travailler chez JMRB. À un moment donné, Ben Harav craignait que des employés de JMRB ne volent des leads de vente aux entreprises et il a forcé les employés de JMRB à passer un test au détecteur de mensonges », selon la plainte.

Mimun aurait recruté son frère jumeau Adam Dorian Mimun pour superviser les opérations quotidiennes de la marque Dalton Finance.

Selon la SEC, les opérations de JMRB Media étaient totalement mensongères.

« Selon la plainte, « sous la direction de Mimun et de Ben Harav et/ou avec leur connaissance et leur approbation, les vendeurs ont utilisé d’autres déclarations fausses et trompeuses et des pratiques manipulatrices et trompeuses pour persuader les investisseurs d’effectuer des dépôts auprès des courtiers Porter. Comme l’ont dit d’anciens employés de JMRB, sous le regard des accusés, ils pouvaient dire aux investisseurs ce qu’ils voulaient tant que cela entraînait un dépôt. »

La plainte décrit une fraude à l’échelle industrielle, une grande partie de l’argent étant prétendument dissimulée sur des comptes bancaires appartenant à un « réseau de sociétés de paille internationales ».

« Entre septembre 2015 et mars 2017, lit-on dans la plainte, les courtiers Porter ont proposé des options binaires à plus de 14 000 personnes aux États-Unis et ont vendu à des investisseurs américains près de 79 000 options binaires référençant des titres ou des indices de titres, pour une valeur notionnelle de 55 millions de dollars. Dans l’ensemble, les investisseurs ont perdu de l’argent sur ces transactions ; mais, qu’ils gagnent ou qu’ils perdent, en raison des tactiques décrites, la plupart des investisseurs ont fini par perdre la plupart ou la totalité de l’argent qu’ils avaient déposé. Les investisseurs résidant aux États-Unis ont financé leurs comptes de négociation par virement et par carte de crédit, perdant en fin de compte des millions de dollars au profit des courtiers Porter. Certains investisseurs ont effectué des dépôts à six chiffres par virement bancaire. De mars 2016 à avril 2017, les investisseurs américains ont déposé au moins 18 millions de dollars par carte de crédit. Comme le prouvent les relevés bancaires, près de 50 millions de dollars de fonds d’investisseurs – un pourcentage important provenant des États-Unis – sont allés aux sociétés de paille détenant des comptes bancaires utilisés par les Courtiers Porter et contrôlés par les accusés par l’intermédiaire de JMRB. Une très faible partie de ces fonds a été restituée aux investisseurs. »

L’air fou

Selon un ex-employé cité dans la plainte, entre septembre et novembre 2016, Ben Harav a subi ce qui semblait être une « dépression ».

« Il a commencé à courir dans le bureau avec un air fou » et à dire aux employés de JMRB qu’ils ne pouvaient pas dire certaines choses aux investisseurs, a déclaré l’ancien employé.

Cela s’est produit à peu près au même moment où la SEC avait demandé à un régulateur étranger des informations sur l’entreprise.

En décembre 2018, selon la plainte, Ben Harav a été vu en train de lire un livre intitulé « Asset Protection – Concepts & Strategies for Protecting Your Wealth. »

Une erreur d’identité ?

L’industrie des options binaires a prospéré en Israël pendant une décennie avant d’être rendue illégale par une loi de la Knesset adoptée en octobre 2017, en grande partie à la suite d’un reportage d’investigation du Times of Israel qui a commencé par un article de mars 2016 intitulé « Les loups de Tel Aviv. » À son paroxysme, des centaines de sociétés en Israël employaient des milliers d’Israéliens qui auraient escroqué des milliards à des victimes du monde entier. Les sociétés frauduleuses trompaient les victimes en leur faisant croire qu’elles investissaient et gagnaient de l’argent avec succès, les encourageant à déposer de plus en plus d’argent sur leurs comptes, jusqu’à ce que la société finisse par couper le contact avec l’investisseur et disparaisse avec tout ou presque tout son argent. De nombreuses sociétés israéliennes se sont depuis délocalisées à l’étranger et ont poursuivi l’escroquerie.

Les procureurs israéliens n’ont inculpé presque aucun fraudeur en ligne, malgré le fait que l’industrie eût employé des milliers de personnes et eût volé des milliards de dollars.

En septembre 2018, JMRB Media ainsi que Ben Harav et Mimun ont été poursuivis par une Américaine d’une soixantaine d’années pour environ 185 000 dollars. Par l’intermédiaire de son avocat, Lior Shaby, la plaignante a affirmé que Porter Finance l’avait escroquée.

Un événement de l’entreprise JMRB le 7 août 2016 (capture d’écran Facebook)

Mais Mimun et Ben Harav ont toujours nié qu’ils avaient quoi que ce soit à voir avec Porter Finance, plus récemment lors de leur contre-interrogatoire de juin 2021 dans l’affaire, au cours duquel les deux hommes auraient mal prononcé et mal exprimé le nom « Porter Finance”, affirmant ne rien savoir de ce site Web et insistant sur le fait que le procès de la femme contre eux était un cas malheureux d’erreur d’identité.

Lors de leur récente comparution devant le tribunal de première instance de Tel Aviv, Shaby a demandé aux deux partenaires s’il y avait quelqu’un d’autre, peut-être quelqu’un d’un groupe du crime organisé, derrière JMRB Media, suggérant que Ben Harav et Mimun pouvaient être des hommes de façade, mais les hommes ont nié que ce soit le cas, a déclaré Shaby.

Ben Harav a déclaré à la cour qu’il travaillait actuellement dans un domaine lié au sport, tandis que Mimun a dit qu’il était un spécialiste du marketing en ligne travaillant de manière indépendante.

J’ai besoin de m’endurcir

Alors que Mimun est peu présent sur Internet, Ben Harav est un photographe de mariage et d’art accompli qui a mis en ligne un grand nombre de ses photos.

Ben Harav a grandi dans le Massachusetts, au sein d’une famille américano-israélienne de renom ayant des racines dans le mouvement des moshavim et des kibboutzim, et est retourné en Israël alors qu’il était un jeune adulte. Peu après son retour en Israël, dans un post de blog datant de 2006, Ben Harav décrit son enchantement pour la ville de Tel Aviv.

« Cette ville ne dort jamais. C’est plus propre que Jérusalem et j’aime l’atmosphère : c’est moderne et branché, par opposition à la tendance super-futuriste Mad Max de Jérusalem. »

S’adressant à ses amis restés aux États-Unis, il écrit : « J’aimerais que vous puissiez sentir la chaleur monter au fur et à mesure que les vagues arrivent, que vous puissiez sentir les rayons du soleil sur votre peau dans cette ville incroyable en des temps extraordinaires. »

Mais dans le même billet de blog, Ronn Ben Harav a fait part de son anxiété à l’idée de s’en sortir économiquement dans son nouvel environnement : « Je dois m’endurcir. Tôt ou tard, mes propres réserves vont s’épuiser – et je mourrai de faim. »

Une capture d’écran du site web de casino9online tel qu’il apparaissait en juin 2010.

Quelques années plus tard, Ben Harav semble avoir créé le site casino9online.com, qui fait la promotion de sites de jeux d’argent associés à la marque de logiciels Playtech. De nombreux Israéliens impliqués dans les jeux d’argent en ligne se sont ensuite tournés vers la vente d’options binaires frauduleuses.

Ben Harav n’a pas répondu à la demande de commentaire du Times of Israel. L’avocate de Ben Harav et de Mimun, Ayelet Baram, n’a pas non plus répondu à un e-mail du Times of Israel.

L’enquête de la SEC a été menée par Jason Anthony et Deborah Maisel, et supervisée par Paul Pashkoff et Jennifer Leete.

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