Une fraude israélienne de 5 M $ réglée pour le quart du montant par la SEC

Joe M., un consultant informatique américain à la retraite âgé de 60 ans, ne s’attendait pas à être victime d’une fraude. Et lorsqu’il a perdu 10 000 dollars au profit de Lbinary, une soi-disante société de courtage en ligne dont il pensait qu’elle avait son siège en Angleterre, il a été surpris de constater à quel point il était difficile de récupérer ses fonds.

Joe, qui nous a demandé de ne pas utiliser son nom complet, faisait partie d’un groupe Facebook d’investisseurs amateurs du monde entier qui ont collectivement investi dans le produit financier connu sous le nom d’ “options binaires” via le site web de Lbinary.

« Nous étions en 2014 et les options binaires explosaient partout sur Internet. Cela semblait être un bon investissement avec tous ces spécialistes du marketing qui en faisaient la promotion », a-t-il déclaré au téléphone au Times of Israel.

Mais un week-end de novembre 2014, a-t-il dit, des dizaines de membres du groupe ont vu, sous le choc, des courtiers de Lbinary effectuer des transactions à distance en leur nom, perdant à plusieurs reprises jusqu’à ce que tous les comptes des investisseurs soient vidés de leurs fonds. Collectivement, a déclaré Joe, les membres de son groupe ont perdu plus de 100 000 dollars qu’ils avaient investis. Lorsqu’ils ont demandé à Lbinary de leur rendre leur argent, la société a rejeté leurs demandes, a-t-il dit, citant une stipulation du contrat selon laquelle ils devaient négocier 100 fois le montant investi avant de pouvoir retirer leur argent. Par la suite, Lbinary a cessé de répondre aux appels téléphoniques des investisseurs, a rappelé Joe. Et finalement, son site web a disparu.

Photo non-datée de l’intérieur des locaux du centre d’appel de LianTech Finance tel qu’il apparaissait sur le site de l’entreprise. (Capture d’écran)

« Tout le monde a tout perdu », a déclaré Joe au Times of Israel. « Certaines personnes ont mis des sommes énormes, du moins à leurs yeux, c’était des sommes énormes. Une femme a été expulsée à cause de cela. Une autre femme a utilisé les fonds de l’université de sa fille. C’était donc vraiment triste ».

Il y avait quelques centaines de personnes dans le groupe Facebook, dont 53, incluant Joe, ont décidé de continuer à essayer de récupérer leur argent. Ils ont contacté un cabinet d’avocats en Europe qui leur a dit qu’il engageait une action collective contre Lbinary et son site jumeau IvoryOption, dont les deux sites, selon le cabinet d’avocats, étaient en fait gérés depuis Israël.

« Le cabinet d’avocats a dit qu’ils voulaient prendre notre affaire. Et je pense qu’ils n’allaient demander qu’une commission de 15 à 20 %. Mais ensuite, tous les quelques mois, je leur demandais comment ça se passait et ils nous suivaient à la trace sans jamais rien faire ».

C’est pourquoi, lorsque Joe a appris que la US Securities and Exchange Commission avait engagé une action civile en octobre dernier contre les deux propriétaires israéliens présumés de Lbinary.com et IvoryOption.com, les accusant d’avoir escroqué des investisseurs pour un montant de plus de 5 millions de dollars, Joe et d’autres membres de son groupe étaient pleins d’espoir.

« Je n’ai pas abandonné en six ans parce que je ne peux pas supporter le fait qu’on nous ait abusés, et je veux que les gens derrière Lbinary payent pour ce qu’ils ont fait », a-t-il déclaré au Times of Israel.

Mais lorsque la SEC a annoncé le 31 août qu’elle avait réglé l’affaire avec Anton Senderov et Lior Babazara, les deux Israéliens prétendument derrière les sites web, en leur demandant de payer 560 000 dollars de dédommagement et 350 000 dollars de sanction civile pour chacun, sans reconnaître aucun méfait, Joe a dit qu’il se sentait déçu.

« Je m’attendais à quelque chose comme des millions », a-t-il dit.

Le dédommagement se réfère au remboursement des gains mal acquis obtenus par les défendeurs.

Lorsqu’il a appris l’existence du règlement du 31 août, Joe a envoyé un courriel au Times of Israel : « La SEC les a poursuivis pour avoir escroqué plus de 5 millions de dollars à plus de 2 800 clients. Nous ne comprenons donc pas pourquoi les propriétaires ont reçu l’ordre de débloquer seulement 560 000 dollars. Nous espérions récupérer tous nos fonds perdus, mais ce chiffre nous confond et nous déçoit. Est-ce que nous ne serons remboursés que d’une petite partie de notre argent ? J’espère que vous pourrez peut-être écrire un nouvel article sur ce sujet et aller au fond des choses ».

Un crime sans sanction israélienne

L’industrie des options binaires a prospéré en Israël pendant une décennie avant d’être interdite par la législation de la Knesset en octobre 2017, en grande partie grâce au reportage d’investigation du Times of Israel qui a commencé avec un article de mars 2016 intitulé « Les loups de Tel Aviv« .

A son paroxysme, des centaines d’entreprises en Israël employaient des milliers d’Israéliens qui auraient escroqué des milliards de victimes dans le monde entier. Les sociétés frauduleuses faisaient croire aux victimes qu’elles investissaient et gagnaient de l’argent avec succès, les encourageant à déposer de plus en plus sur leurs comptes, jusqu’à ce que la société finisse par couper le contact avec l’investisseur et disparaisse avec tout ou presque tout leur argent.

Une annonce encourageant les gens à postuler pour un emploi chez Liantech. (Facebook)

Les procureurs israéliens n’ont pas encore inculpé un seul suspect à options binaires pour fraude, alors que les États-Unis en ont inculpé environ une vingtaine, avec sept condamnations d’Israéliens, et ont pris des mesures d’exécution civile contre beaucoup d’autres.

Cela a conduit à une situation où la seule punition qu’un de ces milliers de criminels israéliens présumés sur Internet est susceptible de subir sera infligée par le gouvernement américain. Il n’appartient pas aux États-Unis de faire respecter la loi contre les criminels israéliens. Mais dans la mesure où les institutions américaines sont allées au-delà de l’appel du devoir pour le faire, ces efforts font d’autant plus impression que la restitution est importante ou que la peine est longue.

Lorsque la SEC et la CFTC (la US Commodity Futures Trading Commission) ont conclu un accord de 11 millions de dollars avec la Banc de Binary, basée en Israël, en 2016, cela a fait la une des journaux du monde entier, dont les répercussions ont pu conduire la société à fermer ses portes moins d’un an plus tard.

Lorsque la SEC a inculpé Gil et Raz Beserglik en septembre 2019 pour une fraude présumée de 100 millions de dollars en options binaires, cela a été rapporté dans les deux journaux financiers israéliens et dans le journal israélien à grand tirage Yedioth Aharonot.

Lorsque la PDG d’options binaires Lee Elbaz a été condamnée à 22 ans de prison fédérale américaine en décembre 2019, l’événement a été rapporté par presque tous les grands médias israéliens, générant des centaines de commentaires sur nombre de leurs sites web. Nombre de ces commentaires exprimaient un respect pour le système judiciaire américain et un dédain pour ce que les commentateurs percevaient comme le laxisme relatif des forces de l’ordre israéliennes.

« La justice américaine est douloureuse, n’est-ce pas ? », peut-on lire dans un commentaire de ce genre sur le site web de Calcalist.

« Extradez tous les [agents des options binaires] aux États-Unis et laissez-les s’asseoir en prison là-bas, pas ici où la prison est comme un sanatorium… Vingt-deux ans, c’est trop court pour quelqu’un qui a volé des personnes âgées », peut-on lire dans un autre article.

La vente d’investissements en ligne se poursuit

Les dossiers des tribunaux israéliens indiquent que Lior Babazara a vécu dans un modeste appartement à Holon, dans la banlieue de Tel Aviv, avant de fonder Liantech en 2013. Le second défendeur, Anton Senderov, est le fils d’un immigrant russe en Israël qui était également impliqué dans l’industrie du commerce en ligne.

Lior Babazara. (Capture d’écran : Facebook)

Selon son propre profil sur LinkedIn, un des employés importants de Lbinary était Gia Janashvili. Le profil LinkedIn de Gia Janashvili montre qu’il a travaillé comme « stagiaire » à Lbinary de juin 2014 à août 2014.

Le centre d’appel Liantech était initialement géré par un autre Géorgien du nom de Soso, ont déclaré plusieurs sources au Times of Israel.

Depuis la période décrite dans la plainte de la SEC (janvier 2014 à août 2017), les deux défendeurs ont exploité des centres d’appel vendant des CFD (contrat de différence) et d’autres produits d’investissement, les dossiers des tribunaux israéliens montrant qu’ils étaient encore actifs dans ce secteur en 2019 seulement.

Anton Senderov. (Capture d’écran/Facebook )

Dans un échange de SMS inclus dans un de ces dossiers judiciaires, un certain Yoni réfléchit sur l’état de l’industrie du commerce en ligne en Israël, qui selon lui est en difficulté, mais pas à cause d’une quelconque répression du gouvernement israélien.

« Je suis en contact quotidien avec beaucoup de courtiers et si vous pensez qu’il y a quelqu’un qui a la vie facile, vous vous trompez ! La situation dans notre secteur est difficile. Personne ne peut obtenir le traitement des paiements, tout le monde est dans cette course-poursuite quotidienne du trafic Internet. Si un jour, un affilié qui a envoyé 100 contacts toute la semaine dernière n’en envoie plus parce que Facebook commence à lui poser des problèmes, je ne peux pas en assumer la responsabilité », a écrit la personne nommée Yoni.

La Cour suprême américaine vient-elle de rendre le monde plus sûr pour les fraudeurs ?

Pourquoi le règlement de l’affaire Lbinary semble-t-il si faible, les deux hommes prétendument à l’origine de la société n’ayant dû payer qu’environ 1,2 million de dollars sur les 5 millions de dollars qu’ils auraient escroqués aux victimes ?

Le Times of Israel a posé cette question à Bill Martin, un ancien conseiller juridique de la SEC qui est actuellement avocat au cabinet O’Melveny & Myers.

Selon M. Martin, la SEC a pu prendre en considération plusieurs facteurs, notamment la solidité des preuves et les difficultés liées à l’exécution du jugement à l’étranger.

Bill Martin. (Autorisatio)

« La plainte de la SEC allègue que les deux hommes ont commis une fraude boursière et ont recueilli plus de 5 millions de dollars. Mais si l’affaire avait été portée devant les tribunaux, tout jugement aurait dépendu de la question de savoir si les preuves montrent que ces deux individus étaient effectivement coupables d’avoir escroqué cette somme d’argent. Les plaignants doivent souvent évaluer la solidité de leurs preuves et d’autres facteurs pour décider s’ils acceptent de décider s’il faut se contenter de moins que ce qu’ils croient être dû », a déclaré M. Martin.

Martin a déclaré qu’un autre facteur que la SEC a peut-être pris en compte est que les deux hommes étaient en Israël et auraient pu essayer d’éviter de payer complètement.

« Même si la SEC obtenait un jugement de 5 millions de dollars, elle aurait toujours besoin de l’exécuter pour obtenir ces fonds », a déclaré M. Martin.

« Comment la SEC ferait-elle cela ? Elle aurait besoin de découvrir quels sont les avoirs de ces personnes, et de passer par le système juridique israélien pour essayer de faire appliquer en Israël un jugement d’un tribunal américain. Je ne sais pas ce que cela implique en Israël en particulier. Mais de manière générale, il peut être très difficile et très long d’exécuter des jugements à l’étranger », a-t-il déclaré.

Le Times of Israel a demandé à Martin si la décision du 22 juin de la Cour suprême américaine dans une affaire récente connue sous le nom de Liu contre la SEC aurait pu avoir un quelconque effet sur l’ampleur du dédommagement que la SEC a pu obtenir.

Le 22 juin, la Cour suprême a déclaré que la SEC pouvait continuer à exiger des dédommagements, mais uniquement sur les bénéfices nets du malfaiteur et non sur tout l’argent qu’il a obtenu frauduleusement, car une partie de cet argent peut avoir déjà été dépensée pour des dépenses professionnelles.

« Un dédommagement qui ne dépasse pas les bénéfices nets de l’auteur du délit et qui est accordé aux victimes est une réparation équitable autorisée par l’article §78u(d)(5) », a écrit la juge Sonya Sotomayor.

M. Martin a déclaré qu’il était trop tôt pour dire quel type d’effet Liu contre la SEC aura sur les jugements obtenus par la SEC.

« Chaque année, la SEC publie des statistiques sur l’application de la législation, notamment le nombre d’affaires qui sont déposées et le nombre de jugements obtenus. Lorsque ces statistiques seront publiées après la fin de cette année fiscale, il sera peut-être possible de les analyser afin de tirer certaines conclusions sur l’impact de la Liu ».

Joe M., l’homme qui dit avoir perdu 10 000 dollars à cause de Lbinary, a déclaré au Times of Israel que, bien qu’il soit déçu de l’issue du procès de la SEC, il espère que ce n’est que le début d’une nouvelle action du gouvernement américain.

« J’espère donc qu’en plus de la SEC, le FBI et le ministère de la Justice poursuivront cette action. Je veux dire, la SEC s’est occupée de la partie financière. Mais qu’en est-il de la partie criminelle ? J’aimerais voir les gens qui ont créé Lbinary aller en prison. »

Il a également ajouté une leçon qu’il aimerait partager avec le public : « On ne peut faire confiance à personne sur Internet, surtout lorsqu’il s’agit de leur donner de l’argent, car ils peuvent être n’importe où et être qui ils veulent ».